KYB – Często zadawane pytania – Weryfikacja korporacyjna

1. Czym jest weryfikacja korporacyjna?

Weryfikacja korporacyjna jest częścią naszych działań Know Your Business (KYB). Weryfikacja korporacyjna pomaga instytucjom finansowym weryfikować użytkowników instytucjonalnych i ryzyko zgodności związane z ich działalnością.

2. Jaki jest cel Know Your Business (KYB)?

Know Your Business (KYB) odgrywa kluczową rolę w tworzeniu bezpiecznego środowiska chroniącego użytkowników przed oszustwami, praniem pieniędzy i nielegalnymi działaniami w naszym ekosystemie. Jest to nie tylko zalecana praktyka, ale także standardowy wymóg, który organy regulacyjne zdecydowanie popierają i egzekwują jako część środków ograniczania ryzyka i zapewnienia zgodności, w szczególności w zakresie zwalczania prania pieniędzy i zagwarantowania skutecznej oceny ryzyka. Wdrażając procedury KYB, zwiększamy naszą zdolność do identyfikowania i ograniczania potencjalnego ryzyka, przyczyniając się do bezpieczniejszego i bardziej godnego zaufania środowiska biznesowego.

3. Jakie dokumenty są wymagane do weryfikacji instytucjonalnej?

Poniższa lista wymagań służy wyłącznie do celów informacyjnych. Wybierz najbardziej odpowiedni „typ organizacji” podczas weryfikacji biznesowej, aby zobaczyć listę wymagań, które mają zastosowanie do Twojej firmy.

1. Certyfikat rejestracji

2. Raport z wyszukiwania firmy lub wyciąg z działalności gospodarczej lub jego odpowiednik wydany przez rząd lub zarejestrowaną agencję z datą z ostatnich 12 miesięcy

3. Zaświadczenie o pełnieniu funkcji wydane przez zarejestrowaną agencję w ciągu ostatnich 12 miesięcy)

4. Umowa i statut spółki lub inne równoważne dokumenty założycielskie.

5. Najnowszy rejestr akcjonariuszy

6. Najnowszy rejestr dyrektorów

7. Wykres struktury własności przedstawiający rozkład własności wszystkich Pośrednich Beneficjentów Rzeczywistych i Ostatecznych Beneficjentów Rzeczywistych podpisany i opatrzony datą przez Dyrektora (Szablon)

8. Paszport lub dokument tożsamości każdego z beneficjentów rzeczywistych, kontrolerów rzeczywistych, dyrektorów i osób upoważnionych.

9. Dowód adresu zamieszkania wszystkich ostatecznych beneficjentów rzeczywistych/ostatecznych kontrolerów wydany wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy.

10. Dowód adresu prowadzenia działalności wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy.

4. Jak mogę określić, które role wybrać w sekcji „Osób powiązanych”?

Poniżej znajduje się krótka definicja każdej roli w sekcji „Osób powiązanych” wraz z kilkoma przykładami:

1. Dyrektorzy to osoby, które nadzorują działalność podmiotu i mają zdolność do podpisywania dokumentów w imieniu podmiotu. W większości przypadków stanowisko dyrektora można zweryfikować za pomocą najnowszego raportu wyszukiwania firm/wyciągu z działalności gospodarczej lub odpowiednika.

2. Ostatecznymi beneficjentami rzeczywistymi (Ultimate Beneficial Owners – UBO) są osoby fizyczne, które posiadają 25% lub więcej udziałów lub praw głosu w danym podmiocie. Możliwe, że nie zarządzają bezpośrednio firmą, ale ostatecznie czerpią korzyści z aktywów, przychodów lub zysków instytucji.

3. Upoważnione osoby to osoby, które są upoważnione do wykonywania określonych obowiązków biznesowych i podpisywania dokumentów w imieniu podmiotu. W weryfikacji biznesowej Bitget osoba upoważniona odnosi się do osoby fizycznej upoważnionej do obsługi konta biznesowego Bitget w imieniu podmiotu wprowadzającego. Chociaż dyrektorzy są zwykle domyślnymi przedstawicielami, mogą również delegować to uprawnienie na upoważnioną osobę w drodze uchwały zarządu lub upoważnienia.

4. Ostateczni kontrolerzy to osoby, które posiadają 25% lub więcej uprawnień kontrolnych nad podmiotem. W większości przypadków kluczową różnicą między UBO a ostatecznymi kontrolerami jest to, że UBO mają własność ekonomiczną i czerpią korzyści, podczas gdy ostateczni kontrolerzy mają zarówno kontrolę prawną, jak i ekonomiczną.

Przykład nr 1:

§ Jeśli pełnisz wiele ról jednocześnie, musisz wybrać wszystkie odpowiednie role w sekcji osób powiązanych.

Przykład nr 2:

§ Jeśli osoba A jest UBO, a osoba B jest Dyrektorem i Osobą Upoważnioną, rola UBO powinna być wybrana pod osobą A, a role Dyrektora i Osoby Upoważnionej powinny być wybrane pod osobą B w sekcji „Osoby Powiązane”.

Należy pamiętać, że podane przykłady służą wyłącznie celom referencyjnym. Rzeczywisty wybór ról może się różnić w zależności od złożoności struktury biznesowej lub typu podmiotu.

5. Jaką rolę powinienem wybrać, jeśli pełnię więcej niż jedną rolę w podmiocie?

W sekcji „Osoby powiązane” można wybrać wiele ról dla każdej osoby. Szczegółowe instrukcje znajdują się w kroku 7 Wytycznych weryfikacji KYB.

6. Czy mogę wyznaczyć pracownika lub agenta jako Osobę upoważnioną?

Uchwała zarządu lub upoważnienie odpowiednio podpisane i opatrzone datą przez dyrektora (dyrektorów) jest wymagane, jeśli pracownik lub agent ma zostać wyznaczony jako osoba upoważniona, która będzie obsługiwać konto lub w imieniu podmiotu.

7. Jaka dokumentacja jest wymagana w przypadku zmiany nazwy podmiotu?

Certyfikat zmiany nazwy jest wymagany do weryfikacji zmiany nazwy. Dokument powinien wskazywać pierwotną nazwę, nową nazwę i datę wejścia w życie takiej zmiany.

8. Jakie dokumenty mogą być akceptowane jako dowód adresu?

Poniżej znajduje się lista akceptowanych dokumentów potwierdzających adres. Dokument powinien być datowany w ciągu ostatnich 3 miesięcy, chyba że określono inaczej, i zaadresowany do danej osoby lub podmiotu.

1. Rachunek za media (prąd, woda, Internet, telefon itp.)

2. Wyciąg bankowy

3. Dowód zamieszkania wydany przez instytucję rządową (np. elektroniczny wyciąg z Powszechnego Elektronicznego Systemu Ewidencji Ludności).

4. Pismo wystawione przez firmę ubezpieczeniową

5. Ostatnie zeznanie podatkowe/rachunek za podatek lokalny/faktura podatkowa

Adres nie może być skrytką pocztową, chyba że jest to jedyna forma adresu dostępna w danej jurysdykcji.

9. Czy mogę użyć mojego zarejestrowanego adresu jako adresu firmy? Co jeśli prowadzę firmę zdalnie z domu?

Adresy firmowe (lub adresy biur) są wymagane w celu identyfikacji fizycznej obecności. Oto kilka przykładowych scenariuszy.

Scenariusz 1:

§ Podmiot wynajmuje lub posiada biuro, którego adres jest wykorzystywany do rejestracji firmy, a także jest miejscem prowadzenia działalności. W tym przypadku adres firmy jest taki sam jak adres siedziby.

Scenariusz 2:

§ Zarejestrowany adres jest taki sam jak adres sekretariatu spółki lub zarejestrowanego agenta. Ponieważ jednak adres ten jest wykorzystywany wyłącznie do celów rejestracji przez agenta, podczas składania wniosku należy podać rzeczywisty adres firmy. Należy przedłożyć odpowiedni dowód adresu z datą z ostatnich 3 miesięcy.

Scenariusz 3:

§ Zarejestrowany adres jest taki sam jak adres sekretariatu firmy, w którym dostępne są usługi smart office (np. WeWork). Możesz użyć tego adresu jako adresu firmowego, ale musisz przedstawić dowód adresu wskazujący na związek między Twoją instytucją, a agencją sekretariatu firmy (np. ważną umowę najmu biura/fakturę za media wystawioną przez agencję sekretariatu firmy).

Scenariusz 4:

§ Jeśli firma jest prowadzona z domu, jako adres należy podać adres zamieszkania wraz z odpowiednim potwierdzeniem adresu z ostatnich 3 miesięcy.

10. Dlaczego nie mogę znaleźć mojego kraju na liście?

Bitget nie świadczy usług użytkownikom z następujących krajów/regionów: Kanada (Alberta), Krym, Kuba, Hongkong, Iran, Korea Północna, Singapur, Sudan, Syria, Stany Zjednoczone (w tym Terytoria zorganizowane* i Mniejsze Wyspy Obrzeżne Stanów Zjednoczonych**), Irak, Libia, Jemen, Afganistan, Republika Środkowoafrykańska, Demokratyczna Republika Konga, Gwinea Bissau, Haiti, Liban, Somalia, Holandia i Sudan Południowy.

*Portoryko, Guam, Wyspy Dziewicze Stanów Zjednoczonych, Samoa Amerykańskie i Mariany Północne.

**Wyspy: Baker, Howland, Jarvis, Johnston, Kingman, Midway, Navassa, Palmyra i Wake.

11. Gdzie mogę sprawdzić przyczynę niepowodzenia weryfikacji instytucjonalnej (KYB)?

Jeśli wniosek zostanie odrzucony, wyślemy na zarejestrowany adres e-mail wiadomość z informacją o przyczynie odrzucenia. Możesz również sprawdzić przyczynę odrzucenia, odwiedzając stronę weryfikacji instytucjonalnej.

12. Z kim powinienem się skontaktować w razie jakichkolwiek problemów lub pytań?

Skontaktuj się z nami pod adresem ([email protected]), a my niezwłocznie się odezwiemy.