Tòa án phán Upbit phải bồi thường cho nhà đầu tư LUNC

Một tòa án tại Hàn Quốc vừa đưa ra phán quyết yêu cầu Dumamu, công ty điều hành sàn giao dịch tiền mã hóa Upbit, phải bồi thường cho một khách hàng vì đã chậm trễ trong việc xử lý giao dịch chuyển LUNC của người này. Sự việc đáng chú ý này xảy ra ngay trước thời điểm hệ sinh thái Terra sụp đổ, gây ra thiệt hại không nhỏ cho nhà đầu tư.

Khách hàng được nhắc đến trong vụ việc hiện vẫn giữ kín danh tính, chỉ được biết là một người Việt Nam đang sinh sống và làm việc tại Hàn Quốc, năm nay đã ngoài 50 tuổi.

Vào tháng 9 năm 2022, người này đã chính thức đệ đơn kiện lên một chi nhánh của Tòa án Quận Trung tâm Seoul, yêu cầu Dumamu phải chịu trách nhiệm về sự chậm trễ trong giao dịch đã gây ảnh hưởng đến lợi ích của mình.

LUNC, hay còn được biết đến với các tên gọi khác như Terra Classic hay Terra LUNA Classic, trước đây vốn có tên là LUNA. Đây là một đồng tiền mã hóa từng được giao dịch rộng rãi trên nhiều sàn giao dịch, trong đó có Upbit.

Tuy nhiên, sau vụ sụp đổ gây chấn động thị trường tiền mã hóa vào tháng 5 năm 2022, LUNC đã bị hủy niêm yết tại Hàn Quốc, khiến nhiều nhà đầu tư không kịp trở tay và chịu tổn thất nặng nề.

Nhà đầu tư LUNC: ‘Tôi đã cầu xin Upbit trả lại tiền của tôi’

Theo thông tin từ tờ báo kinh tế hàng đầu Hàn Quốc, Hanguk Kyungjae, tòa án dân sự đã đưa ra phán quyết nghiêng về phía nhà đầu tư Việt Nam trong vụ kiện liên quan đến sàn giao dịch tiền mã hóa Upbit.

Thẩm phán Park Jae-min, người chủ trì phiên tòa, đã ra lệnh cho Dunamu, công ty mẹ của sàn giao dịch Upbit, phải bồi thường cho nhà đầu tư số tiền lên đến 147 triệu won (tương đương khoảng 107.000 đô la Mỹ). Đây là một khoản tiền không nhỏ, đặc biệt là đối với một nhà đầu tư cá nhân.

Không chỉ dừng lại ở đó, thẩm phán Park còn yêu cầu Dumanu phải trả thêm “lãi suất trả chậm” cho nhà đầu tư. Điều này cho thấy tòa án đã rất nghiêm khắc trong việc xử lý vụ việc này, đồng thời gửi một thông điệp mạnh mẽ đến các sàn giao dịch tiền điện tử khác về việc bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

Tuy nhiên, Dunamu vẫn có quyền kháng cáo bản án lên Tòa án cấp cao nếu họ không đồng ý với phán quyết này. Đây là một diễn biến đáng chú ý, bởi nếu Dunamu kháng cáo, vụ việc có thể sẽ kéo dài thêm một thời gian nữa, khiến nhà đầu tư tiếp tục phải chờ đợi.

Câu chuyện bắt đầu vào ngày 24 tháng 3 năm 2022, khi nhà đầu tư Việt Nam này cố gắng chuyển 1.310 LUNC từ ví Upbit của mình sang ví trên nền tảng Binance. Ông hy vọng sẽ bán số LUNC này để lấy tiền mặt (đồng Việt Nam).

Tuy nhiên, mọi chuyện không diễn ra như mong đợi. Binance thông báo cho ông rằng các đồng LUNC đã bị trả lại do một “sự cố chuyển khoản”. Khi kiểm tra ví Upbit của mình, ông ta không thể tìm thấy số tiền đó đâu nữa.

Tòa án đã làm rõ nguyên nhân của sự cố này. Nhà đầu tư đã không nhập đầy đủ các chi tiết địa chỉ ví trong yêu cầu chuyển khoản ban đầu của mình. Kết quả là, các token LUNC đã bị chuyển vào ví tiền điện tử của Upbit, thay vì ví của chính ông trên nền tảng Upbit.

Vụ việc này một lần nữa cho thấy những rủi ro tiềm ẩn trong thị trường tiền điện tử, đặc biệt là đối với những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. Nó cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Upbit: Quy trình chống rửa tiền làm chậm việc hoàn tiền

Tòa án đã được nghe lời khai rằng người đàn ông đã nhiều lần yêu cầu Upbit trả lại số tiền điện tử LUNC vào ví của mình. Nhân viên Upbit ban đầu đã đồng ý, nhưng giải thích rằng họ phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền mới có hiệu lực vào đúng ngày ông ta đưa ra yêu cầu. Đồng nghĩa với việc quá trình xử lý yêu cầu sẽ mất thêm thời gian.

Tuy nhiên, sự chậm trễ này đã kéo dài hơn dự kiến. Trong suốt một tháng sau đó, người đàn ông đã liên tục gửi yêu cầu tương tự đến Upbit, ước tính lên đến khoảng 10 lần. Thế nhưng, câu trả lời mà ông nhận được vẫn chỉ là sự lặp đi lặp lại từ phía Upbit, rằng họ sẽ trả lại số tiền sau khi “hoàn thành các thủ tục thích hợp”.

Trong khi đó, thị trường tiền điện tử đang trải qua những biến động mạnh mẽ. Vào ngày 10 tháng 5 năm 2022, hệ sinh thái Terra, nơi LUNC tồn tại, đã sụp đổ một cách thảm khốc.

Giá trị của LUNC, vốn đã ở mức khoảng 107.000 đô la Mỹ khi người đàn ông yêu cầu trả lại, đã giảm một cách chóng mặt, lên tới 99,9% vào ngày 18 tháng 5, ngay trước khi đồng tiền này bị hủy niêm yết hoàn toàn. Số tiền điện tử mà người đàn ông nắm giữ gần như trở thành vô giá trị.

Trước đó, người đàn ông này đã nhiều lần liên hệ với Upbit để hỏi về thời gian nhận lại tiền của mình, tổng cộng lên đến 27 lần. Sự sốt ruột và lo lắng của ông là hoàn toàn dễ hiểu, khi số tiền lớn của mình đang bị mắc kẹt trong một quá trình xử lý kéo dài lê thê.

Các luật sư của Dunamu, công ty mẹ của Upbit, đã cố gắng bảo vệ sàn giao dịch bằng cách lập luận rằng họ không chịu trách nhiệm về những tổn thất mà nhà đầu tư phải gánh chịu. Họ cho rằng Upbit chỉ đang tuân thủ luật pháp và quy trình quốc gia về chống rửa tiền, và sự chậm trễ là điều không thể tránh khỏi.

Tuy nhiên, tòa án đã bác bỏ những lập luận này. Thẩm phán đã chỉ ra rằng Dunamu hoàn toàn nhận thức được tình hình và việc trả lại số tiền điện tử cho nhà đầu tư là hoàn toàn khả thi về mặt kỹ thuật, không hề có bất kỳ trở ngại nào.

Phán quyết này không chỉ mang lại công lý cho nhà đầu tư Việt Nam mà còn là một lời cảnh tỉnh đối với các sàn giao dịch tiền điện tử khác. Nó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xử lý nhanh chóng và minh bạch các yêu cầu của khách hàng, đặc biệt là trong những tình huống khẩn cấp như thế này.

Thẩm phán: Sàn giao dịch tiền điện tử nên chuẩn bị sẵn sàng cho những trường hợp như thế này

Tòa án không chỉ yêu cầu Dunamu bồi thường thiệt hại mà còn đưa ra những lời chỉ trích nặng nề về cách thức hoạt động của sàn giao dịch này. Thẩm phán cho rằng Dunamu đã không có sự chuẩn bị đầy đủ để đối phó với những tình huống tương tự, mặc dù việc trả lại tài sản mã hóa do lỗi nhập địa chỉ ví là điều không hề hiếm gặp trong quá khứ.

Theo thẩm phán, với tư cách là một sàn giao dịch tiền điện tử lớn, Dunamu có nghĩa vụ phải thiết lập các biện pháp phòng ngừa và xử lý kịp thời những sự cố như vậy. Ông đề xuất rằng Upbit nên bố trí nhân viên chuyên trách hoặc xây dựng một hệ thống tự động để hỗ trợ việc khôi phục tiền cho khách hàng trong những trường hợp tương tự.

Thẩm phán kết luận rằng Upbit đã không thực hiện bất kỳ sự chuẩn bị đặc biệt nào để đối phó với những vấn đề như thế này, dẫn đến việc khách hàng phải chịu thiệt hại nặng nề. Đây là một bài học đắt giá không chỉ cho Upbit mà còn cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử khác.

Trong khi đó, vào tháng 6 vừa qua, Terraform Labs, công ty đứng sau hệ sinh thái Terra và các đồng tiền như LUNC, đã tuyên bố ngừng hoạt động sau vụ sụp đổ gây chấn động thị trường. Người sáng lập Terraform Labs, Do Kwon, hiện đang đối mặt với các cáo buộc gian lận và dự kiến sẽ bị trục xuất từ Montenegro về Hàn Quốc để chịu xét xử.

Tòa án phúc thẩm Montenegro đã bác bỏ đề nghị gửi Do Kwon đến Mỹ và giữ nguyên phán quyết rằng anh ta nên được đưa về Hàn Quốc, quê hương của mình. Đây là một diễn biến quan trọng trong vụ việc liên quan đến Terraform Labs và Do Kwon, thu hút sự chú ý của đông đảo cộng đồng tiền điện tử trên toàn thế giới.