Thổ Nhĩ Kỳ siết chặt quy định tiền mã hóa, yêu cầu KYC nếu giao dịch hơn 425 USD

Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ vừa đưa ra một loạt quy định mới nghiêm ngặt nhằm kiểm soát lĩnh vực tiền mã hóa đang phát triển mạnh mẽ tại quốc gia này.

Theo thông báo chính thức từ chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ, từ ngày 25/2/2025, tất cả các giao dịch tiền mã hóa có giá trị vượt quá 425 USD đều phải tuân thủ quy trình xác minh danh tính cá nhân (KYC – Know Your Customer). Quy định này áp dụng cho cả giao dịch nội địa và quốc tế, với mục tiêu chính là ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi phạm pháp khác liên quan đến tiền mã hóa.

Một trong những điểm đáng chú ý nhất của quy định mới là sự mở rộng áp dụng đến cả các địa chỉ ví chưa đăng ký. Điều này đồng nghĩa với việc:

1. Sàn giao dịch phải thu thập đầy đủ thông tin nhận dạng cá nhân của người dùng, bao gồm tên, địa chỉ, số điện thoại và các giấy tờ xác minh danh tính trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
2. Nếu các giao dịch từ ví không đăng ký không đáp ứng đủ các yêu cầu này, chúng sẽ bị đánh giá là “rủi ro cao” và có thể bị tạm dừng để kiểm tra thêm.

Ngoài ra, các cơ quan chức năng của Thổ Nhĩ Kỳ cũng nhấn mạnh rằng các sàn giao dịch không tuân thủ quy định có thể phải đối mặt với các biện pháp xử phạt nghiêm khắc, bao gồm cả phạt hành chính và đình chỉ hoạt động.

Thổ Nhĩ Kỳ hiện là một trong những trung tâm giao dịch tiền mã hóa lớn nhất trên toàn cầu, xếp hạng thứ 4 thế giới về khối lượng giao dịch. Theo số liệu thống kê, trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 9 năm 2023, tổng khối lượng giao dịch tiền mã hóa tại quốc gia này đạt 170 tỷ USD, vượt qua cả các thị trường lớn như Nga và Canada.

Động lực chính thúc đẩy sự bùng nổ của tiền mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ là do sự mất giá của đồng Lira, khiến người dân chuyển sang tiền mã hóa như một giải pháp lưu trữ giá trị và bảo vệ tài sản. Tuy nhiên, sự gia tăng này cũng đi kèm với rủi ro liên quan đến các hành vi phạm pháp, buộc chính phủ phải đưa ra các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn.

Các chuyên gia nhận định rằng, với quy định mới, Thổ Nhĩ Kỳ đang từng bước tiến gần hơn đến các tiêu chuẩn quốc tế trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số. Ngoài việc ngăn chặn các hoạt động phạm pháp, các chính sách này còn hướng đến mục tiêu bảo vệ nhà đầu tư, đảm bảo rằng mọi giao dịch đều được thực hiện trong một môi trường an toàn và minh bạch hơn.