Les actifs virtuels sont pris en compte dans les 100 nouvelles recommandations AML/CTF des Émirats arabes unis

Après que les Émirats arabes unis ont été retirés de la liste grise du GAFI (Groupe d'action financière) et même avant cela, les Émirats arabes unis continuent de prendre des mesures pour garantir une amélioration de la LBC/FT (lutte contre le blanchiment d'argent) et (du financement du terrorisme), en particulier lorsqu'il s'agit de aux actifs virtuels.

Le 10 juillet 2024 , le Bureau exécutif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (EO AML/CTF) a commencé à mettre en œuvre plus de 100 recommandations de l'évaluation nationale des risques (NRA) des Émirats arabes unis. Cela a eu lieu après la vingt et unième réunion du Comité supérieur chargé de superviser la stratégie nationale de LBC/FT, présidée par SA Cheikh Abdallah ben Zayed Al Nahyan, vice-Premier ministre et ministre des Affaires étrangères.

Conformément à l'annonce, les efforts se concentreront sur l'atténuation des risques dans les secteurs à haut risque, l'amélioration de la transparence au sein des entités juridiques et le soutien aux initiatives dans le secteur des actifs virtuels.

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Cette initiative comprend un programme complet de sensibilisation pour lutter contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Entre 2024 et 2026, plus de 50 ateliers sont prévus pour sensibiliser les parties prenantes à ces menaces et améliorer la compréhension et la conformité dans divers secteurs.

Hamid Al Zaabi, directeur général de l'EO AML/CTF, a déclaré : « Nous sommes heureux d'avoir conclu la dernière ENR utilisant la méthodologie du Groupe de la Banque mondiale (GBM) et d'entamer une nouvelle phase de mise en œuvre des recommandations dans le cadre du programme des Émirats arabes unis. efforts pour construire un système LBC/FT durable et à long terme.

Il a ajouté : « Le Bureau exécutif continuera de travailler avec les organismes de réglementation pour sensibiliser le secteur privé aux risques de blanchiment d'argent. L'impact de cette prise de conscience sur la performance des autorités sera surveillé par le biais du système national de statistiques sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme aux Émirats arabes unis.

Al Zaabi souligne notamment qu'ils s'engagent à soutenir ces initiatives dans le secteur des actifs virtuels. Il a noté leur engagement à atténuer les risques dans les secteurs à haut risque, en garantissant la transparence des entités et des dispositifs juridiques.

L’organisme de réglementation de l’ADGM a mis à jour ses signaux d’alarme concernant le financement du terrorisme

En janvier 2024, l'autorité de régulation du marché mondial d'Abu Dhabi, la FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Financial Crime Unit, a publié une mise à jour sur les lignes directrices sur les signaux d'alarme liés au financement du terrorisme et de la prolifération, qui comprenait une nouvelle section pour les signaux d'alarme spécifiques applicables aux activités virtuelles. actifs et fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP).

Conformément à la FSRA, toutes les personnes concernées, les institutions financières (IF), les PSAV et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sont tenus de se référer aux lignes directrices mises à jour sur les signaux d'alarme concernant le financement du terrorisme et de la prolifération et d'intégrer les dernières mises à jour. dater les indicateurs d’alerte dans leurs systèmes de dépistage.

Tous ces amendements et directives de la FSRA interviennent après que le FinCEN (le réseau de lutte contre la criminalité financière du département américain du Trésor) a proposé de nouvelles réglementations visant à améliorer la transparence du mélange de monnaie virtuelle convertible (CVC) et à lutter contre le financement du terrorisme, en mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien.

La Banque centrale des Émirats arabes unis publie des directives en matière de LBC/FT

Mais cela ne s'est pas arrêté là. Même la Banque centrale des Émirats arabes unis a publié ses actifs virtuels et ses directives , y compris les directives LAB/CFT. Les orientations étaient destinées aux institutions financières agréées, en mettant l’accent sur les risques liés à la gestion des actifs virtuels.

La Banque centrale des Émirats arabes unis a précisé ce qu'elle considérait comme des actifs virtuels, qui pouvait offrir des services dans ce domaine et comment les banques et les institutions financières travailleraient avec les VASP lors de l'ouverture de comptes pour eux et du respect des exigences de conformité. Il a également précisé que les actifs virtuels ne sont pas considérés comme ayant cours légal aux Émirats arabes unis.

Selon les directives, « Un actif virtuel est une représentation numérique d'une valeur qui peut être négociée ou transférée numériquement, et peut être utilisée à des fins de paiement ou d'investissement, à l'exclusion des représentations numériques de monnaies fiduciaires, de titres et d'autres fonds (tels que ceux réglementé séparément par les autorités compétentes des Émirats arabes unis, notamment la CBUAE, la SCA, la VARA, la FSRA et la Dubai Financial Services Authority (« DFSA »).

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Plus important encore, conformément à la décision LAB-CFT, toute personne physique ou morale qui exerce des activités VASP fournit des produits ou services VASP ou effectue des opérations VASP à partir de l'État doit être agréée, inscrite ou enregistrée par une autorité de contrôle compétente dans le ÉMIRATS ARABES UNIS.

Il a été clairement précisé qu'il est strictement interdit aux institutions financières agréées d'établir des relations ou de traiter des transactions avec des personnes ou des entités qui exercent des activités VASP couvertes et ne sont pas autorisées par les autorités des Émirats arabes unis à le faire.

La loi LAB/CFT des banques centrales des Émirats arabes unis a placé les actifs virtuels et les VASP dans le champ d'application du cadre juridique, réglementaire et de surveillance LAB/CFT des Émirats arabes unis. En vertu des articles 9 et 15 de la loi LAB/CFT, les VASP doivent déclarer les transactions suspectes et les informations relatives à ces transactions à la CRF des Émirats arabes unis, et en vertu des articles 13 et 14, les autorités de contrôle sont autorisées à évaluer les risques des VASP, à mener des opérations de surveillance ( y compris les inspections) des VASP, et imposer des sanctions administratives aux VASP en cas de violation des lois et réglementations applicables.

Au cours des deux dernières années, les Émirats arabes unis ont continué à améliorer les directives LAB/CFT pour les actifs virtuels à tous les niveaux. Avec la récente réglementation du stablecoin, des efforts encore plus importants devraient être déployés sur ce front.

Reportage cryptopolitain de Lara Abdul Malak