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KYC認証(本人確認)

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Know Your CustomerKYC)とは何か

KYCとはKnow Your Customerの略で、銀行やその他の金融機関が見込み顧客や既存顧客から身元が分かる情報や連絡先を収集するために採用する手続きです。その主な目的は、詐欺、マネーロンダリング、その他の違法行為を軽減し、金融口座の悪用を防止することです。

AMLとは何か

暗号資産(仮想通貨)アンチマネーロンダリング(AML)は、犯罪者による取引を防止するために、規制された取引所が遵守しなければならない規制を包含します。その目的は、合法的な金融システムに不正資金が入り込むのを防ぐことです。

AMLKYCを含み、ポリシーの確立、トレーニング、指定された責任、およびレビュー手順を含みます。取引所におけるAML規制の遵守を確保するためには、ウォッチリストに対する口座のスクリーニング、取引の監視、検証に対する柔軟でリスクベースのアプローチの導入が不可欠です。

仮想通貨取引所におけるKYC基準の理解

KYC基準は、銀行、信用組合、金融会社、仮想通貨取引所などの規制対象組織を詐欺、汚職、マネーロンダリング、金融テロから守る上で重要な役割を果たしています。これらの基準はまた、投資アドバイザーに顧客のリスク許容度や財務状況を把握させるものでもあります。

要するに、仮想通貨取引所は顧客の身元を確認しなければならないということです。KYC対策にはいくつかの段階があります。

1. 顧客アイデンティティの確立

2. 顧客の財務活動の性質と資金源の正当性を理解する

3. 顧客に関するマネーロンダリングリスクの評価

KYC プロセスには、デジタルID認証、生体認証、および身分証の検証を組み込むことができます。

KYC手続きは、リスクや潜在的な違法行為を評価・監視することで、仮想通貨取引所とその顧客間の取引の安全性を確保するために不可欠です。取引所は、顧客が最低必須のKYC要件を満たさない場合、取引関係を一時停止するか、口座開設を拒否することができます。

仮想通貨の長期的成功のためのKYCの重要性

KYC規制の導入は、顧客リスクの低減、詐欺防止の強化、マネーロンダリング防止(AML)基準の優先など、仮想通貨システムの安全性確保において重要な役割を果たします。強固な本人確認プラットフォームは、個人や企業のデジタル取引の安全確保の手段となります。さらに、KYC規制の遵守は、安心感と信頼性を醸成することで、仮想通貨に対する顧客の信頼を高めることができます。

顧客のプライバシーを優先することは、取引所の責任です。規制によって合法的に開示しなければならない情報が明確になるにつれ、プライバシー、セキュリティ、コンプライアンスを優先する取引所が競争力を獲得し、拡大の機会を見出すことができるでしょう。

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