Czym jest Centrifuge (CFG)?

Czym jest Centrifuge?

Centrifuge to zdecentralizowany protokół finansowania aktywów, który ma na celu wypełnienie luki między zdecentralizowanymi finansami (DeFi) a aktywami w świecie rzeczywistym, odblokowując płynność i tworząc płynną interakcję między tymi dwoma sferami. Założona w 2017 roku przez Lucasa Vogelsanga, Maexa Amenta i Martina Quensela firma Centrifuge stała się kluczowym projektem w sektorze prywatnych pożyczek on-chain, nawiązując współpracę z renomowanymi markami DeFi, takimi jak MakerDAO i AAVE. Poprzez tokenizację rzeczywistych aktywów, takich jak obligacje rządowe, nieruchomości, pożyczki, kontrakty i gwarancje, Centrifuge zapewnia stabilną stopę zwrotu wspieraną przez aktywa poza łańcuchem, rozszerzając granice DeFi i łącząc tradycyjne finanse z technologią blockchain.

Centrifuge działa na własnym blockchainie opracowanym na platformie Substrate, umożliwiając mu współdzielenie bezpieczeństwa sieci Polkadot i integrację z dowolnym ogólnym blockchainem EVM. Oferuje platformę, na której pożyczkobiorcy, w szczególności małe i średnie przedsiębiorstwa, mogą finansować swoje rzeczywiste aktywa bez polegania na instytucjach pośredniczących, takich jak banki, zmniejszając w ten sposób koszty kapitałowe i zapewniając inwestorom DeFi stabilne źródło zwrotów, niezależne od zmienności aktywów krypto.

Materiały dodatkowe

Oficjalne dokumenty: https://docs.centrifuge.io/

Oficjalna strona internetowa: https://centrifuge.io/

Jak działa Centrifuge?

Centrifuge wykorzystuje swój podstawowy produkt, Tinlake, otwarty rynek i aplikację inwestycyjną zbudowaną na Ethereum, aby wprowadzić tradycyjne zabezpieczone pożyczki do blockchaina. Tinlake umożliwia firmom tokenizację ich cennych aktywów w świecie rzeczywistym, takich jak kredyty hipoteczne i faktury, tworząc reprezentację NFT każdego zasobu w blockchainie. To tokenizowane aktywo może być następnie wykorzystywany jako zabezpieczenie pożyczek finansowanych z płynności wpłaconej przez inwestorów w pulach Tinlake.

Inwestorzy lub pożyczkodawcy blokują stablecoiny, takie jak DAI, w pulach Tinlake, aby zapewnić kapitał firmom jako pożyczki, uzyskując zysk z kapitału dostarczonego firmom inicjującym aktywa. Mogą badać podmioty inicjujące aktywa przed zapewnieniem płynności swoim pulom, uzyskując lepsze zrozumienie jakości biznesu. Gdy inwestor wybierze pulę, blokuje swój DAI i decyduje się na otrzymanie w zamian tokenów TIN lub DROP. TIN oferuje wyższe ryzyko, a tym samym wyższą nagrodę, akceptując pierwsze ryzyko straty, gdy pożyczkobiorca nie wywiązuje się ze zobowiązań, ale także zapewniając bardziej zmienny zwrot z inwestycji. Tokeny DROP zapewniają niższy, ale bardziej stabilny zysk, oferując „ochronę” przed posiadaczami TIN z pierwszej linii w każdej puli.

Mechanizm Centrifuge obejmuje szereg kroków, w tym audyt off-chain, KYC, utworzenie Special Purpose Vehicle (SPV) oraz utworzenie puli płynności i zapewnienie płynności on-chain. Protokół tokenizuje rzeczywiste aktywa, przekształcając je w NFT, które są następnie finansowane za pośrednictwem Tinlake, umożliwiając użytkownikom dostęp do płynności w Ethereum i innych łańcuchach, omijając pośredników goniących za rentą oraz zmniejszając koszty i opłaty związane z tradycyjnymi instytucjami finansowymi.

Czym jest token CFG?

CFG to natywny token sieci Centrifuge, zaprojektowany w celu zachęcania do działania sieci i zrównoważonego rozwoju ekosystemu. Można go połączyć z Ethereum i wykorzystać jako token ERC20. CFG jest niezbędny do uiszczania opłat transakcyjnych w łańcuchu Centrifuge, zapewniania bezpieczeństwa sieci, służenia jako zachęta dla węzłów i uczestniczenia w zarządzaniu protokołem. Jest on również wykorzystywany do stymulowania płynności CFG i kwalifikowania się do finansowania. Początkowa dystrybucja CFG wynosiła 400 milionów, przyjmując model inflacyjny, przy całkowitej podaży przekraczającej 430 milionów w chwili pisania tego tekstu,

Wpływ Centrifuge na rynek finansów

Centrifuge ma transformacyjny wpływ na finanse, łącząc DeFi z rzeczywistymi aktywami, zapewniając dostęp do płynności DeFi bez polegania na niestabilnych kryptowalutach i eliminując pośredników, takich jak banki. Odblokowuje to nowe możliwości ekonomiczne, umożliwiając użytkownikom czerpanie zysków poprzez przyznawanie im regularnych dochodów w postaci nagród za stakowanie ich aktywów. Zapewniając most między finansowaniem tradycyjnym i cyfrowym, Centrifuge wzmacnia pozycję małych i średnich firm oraz inwestorów, minimalizując ryzyko związane z niestabilnością aktywów i zmiennością kryptowalut oraz potencjalnie stając się kluczowym projektem wzmacniającym więzi między fiat i krypto.

Co decyduje o cenie Centrifuge?

Na cenę tokena Centrifuge (CFG) na rynku kryptowalut wpływa niezliczona ilość czynników, odzwierciedlających skomplikowaną dynamikę determinantów cen kryptowalut w ekosystemie blockchain. Cena kryptowaluty zależy przede wszystkim od popytu i podaży na rynku, nastrojów inwestorów i ogólnych trendów na rynku kryptowalut. Analiza rynku i wykresy kryptowalut pokazują, że prognozy cenowe dla Centrifuge podlegają wahaniom w oparciu o zmiany w przepisach dotyczących kryptowalut, postępy w projekcie, partnerstwa i ogólny stan rynku kryptowalut, w tym działania entuzjastów kryptowalut i ekspertów.

W sferze wiadomości i trendów kryptowalutowych, wydarzenia takie jak partnerstwa, postęp technologiczny i przyjęcie przez nowe platformy lub usługi mogą znacząco wpłynąć na cenę Centrifuge. Analiza kryptowalut przez ekspertów i influencerów, a także dominujące nastroje w społeczności kryptowalutowej, również odgrywają kluczową rolę w kształtowaniu ruchów cen. Dla tych, którzy chcą kupić kryptowalutę, Centrifuge można nabyć na wiodących giełdach, takich jak Bitget, gdzie entuzjaści kryptowalut i początkujący mogą zbadać potencjał tego tokena w ramach strategii zarządzania portfolio kryptowalutowym. Gdy wkraczamy w 2023 r. i później, kompleksowa analiza ryzyka związanego z kryptowalutami, bezpieczeństwa i zmienności rynku staje się najważniejsza dla tych, którzy rozważają Centrifuge jako najlepszą inwestycję kryptowalutową na 2023 r.