ФРС обвинила криптодружественный Customers Bank в несоблюдении AML-требований
- Федеральная резервная система США заявила о нарушении финучреждением Customers Bank AML-требований и «Закона о банковской тайне».
- ФРС и компания заключили соглашение о совместной работе для устранения выявленных проблем.
- Банк изменит процедуру проверки клиентов и представит план по усилению надзора за операциями и улучшению стратегии по криптоактивами.
Представители Федеральной резервной системы США (ФРС) опубликовали заявление относительно нарушений финансовым учреждением Customers Bank требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Закона о банковской тайне».
По мнению ведомства, компания допустила существенные недостатки в области соблюдения правил работы и управления рисками. В связи с этим ФРС инициировала применение мер принудительного характера в отношении материнской компании банка — Customers Bancorp.
Фирма заключила соглашение с американским регулятором, обязавшись в течение десяти дней предоставить измененную процедуру проверки клиентов. Customers Bancorp также должна принять все необходимые AML-программы, предусмотренные законодательством США.
Вдобавок компания в течение 60 дней предоставит ФРС план, нацеленный на усиление контроля над финансовыми операциями. Упомянутые действия должны привести банк к полному соответствию AML-требованиям и правилам, принятым Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC).
Кроме этого, совет директоров Customers Bancorp обязался подготовить улучшенную стратегию управления рисками, касающуюся сферы криптоактивов. Этот пункт предусматривает снижение рисков, связанных с отраслью.
«Принять меры по обеспечению того, чтобы лица или группы, на которые возложена ответственность за стратегию организации работы с цифровыми активами, обладали соответствующими знаниями, статусом, независимостью и полномочиями; имели четко определенные роли и обязанности; а также выделяли адекватные ресурсы и персонал», — говорится в заявлении ФРС.
Customers Bank считается одним из банков, который активно сотрудничает с представителями сферы цифровых активов. Среди его клиентов числится несколько крупных криптокомпаний.
Некоторые представители индустрии считают, что действия ФРС направлены на «уничтожение» дружественных отрасли финансовых учреждений. К примеру, подобное мнение выразил партнер-основатель венчурной фирмы Castle Island Ventures Ник Картер.
«ФРС и FDIC систематически ликвидируют все криптовалютные банки один за другим», — заявил предприниматель.
Отметим, что 31 июля 2024 года состоялось заседание Федерального комитета по операциям на открытом рынке ФРС США (FOMC). Ведомство оставило процентную ставку без изменений в седьмой раз подряд. На этом фоне биткоин столкнулся с заметным проседанием стоимости.
Ранее мы писали, что, по мнению экспертов компании QCP Capital, ФРС не будет снижать ставку в сентябре или октябре.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Цена Ethereum (ETH) может взлететь до 10 000 долларов, прогнозирует аналитик
Дания планирует предложить обложить налогом нереализованную прибыль от криптовалют в предстоящем законопроекте
Краткий обзор Налоговое управление Дании рекомендовало "налогообложение по рыночной стоимости" для инвесторов в криптоактивы в рамках своих последних предложений по законопроекту. Министр налогообложения планирует представить законопроект в начале 2025 года.
Брэд Гарлингхаус делает заявление по поводу XRP ETF