Почему биржи боятся «грязной» крипты и как «не запачкаться» самому

Важно осознавать риски, связанные с такими активами, и выбирать торговые платформы, которые внедрили эффективные системы для отслеживания и предотвращения попадания «меченных» монет. Рассказываем, как биржи ведут борьбу с «грязной» криптой и у кого это получается лучше других.

Что такое «грязная» крипта

«Грязная» криптовалюта — это монеты, которые так или иначе оказались связаны с незаконной деятельностью, например, кражами, мошенничеством или отмыванием денег. Такие активы отслеживают и маркируют с помощью аналитических систем, что позволяет наблюдать за их передвижением. Если владелец криптовалюты получает такие средства, его кошелек могут заблокировать.

В последние годы количество «грязных» монет увеличилось из-за роста преступлений, связанных с криптовалютами. Маркировка токенов делает их токсичными для участников крипторынка, вынуждая представителей криптосообщества дистанцироваться от такой крипты. 

Владельцам криптовалют нужно проверять чистоту средств перед транзакциями, чтобы избежать блокировок. Это сложный процесс, который требует тщательной подготовки. 

Подробнее о том, что такое «грязная криптовалюта» и как ее «отмывают» рассказали в отдельном обзоре .

Как биржи защищают клиентов от «грязных» монет

Команды многих криптобирж заботятся о том, чтобы их клиенты не сталкивались с «грязной» криптой, и чтобы у них не возникала потребность самостоятельно проверять монеты на «чистоту». С этой целью разработчики вводят внутренние системы контроля монет, которые служат защитным барьером на пути «грязных» токенов к кошелькам пользователей.

Например, крупнейшая криптобиржа Binance создала специальное подразделение для борьбы с «грязной» криптовалютой. Его сотрудники анализируют транзакции, отслеживают незаконные активы и сотрудничают с регулирующими органами, чтобы минимизировать риски соприкосновения клиентов с «грязной» криптой.

Комплексный подход к борьбе с «меченными» монетами стал жизненно необходимым для Binance, так как платформу ассоциируют с хабом для отмывания денег .

Первая криптобиржа , которой удалось получить публичный статус в США , Coinbase, также активно борется с незаконными операциями. Команда торговой платформы внедрила комплексную систему защиты, которая включает проверки личности (KYC), мониторинг санкций, отчетность о подозрительных действиях и наладила тесное сотрудничество с правоохранительными органами. Строгость мер не помогла защитить Coinbase от обвинений , связанных с отмыванием денег.

Аналогичный подход выбрали команды Upbit и Bybit. Обе криптобиржи выстроили систему защиты пользователей от «грязной» крипты. К сожалению, Upbit, при всей строгости подхода к блокировке «меченых» монет, больше ориентирована на корейский рынок. А к Bybit есть претензии у регуляторов .

На фоне конкурентов сильнее всех выглядит криптобиржа OKX. Ее команда также защищает своих пользователей от «грязной» криптовалюты с помощью комплексной системы мер, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. При этом к действиям OKX не так много претензий со стороны регуляторов и участников криптосообщества. Поэтому предлагаем рассмотреть, как именно биржа борется с «меченными» монетами:

• Платформа внедрила многоуровневую программу, которая включает строгую идентификацию клиентов (KYC) и проверку их на соответствие международным санкционным спискам, таким как списки Европейской комиссии, ООН и Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC).
• А еще OKX использует риск-ориентированный подход для проведения дополнительной проверки клиентов, выявления подозрительных транзакций. В случае выявления отклонений платформа отправляет отчет регулирующим органам. 
• Также платформа осуществляет постоянный мониторинг активности пользователей и может временно ограничить доступ к определенным функциям, если обнаружены подозрительные действия. 

Такая система помогает предотвращать попадание «грязных» активов на платформу и защищает как саму биржу, так и ее клиентов от взаимодействия с нелегальными средствами.

Редакция BeInCrypto попросила команду OKX прокомментировать подход к борьбе с «грязной криптой». Вот что ответили представители торговой платформы:

«Наша система борьбы с “грязными” монетами основана на международных нормах и рекомендациях, включая стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Команда OKX использует единый подход к мониторингу транзакций для всех стран, включая Россию. Мы не делаем исключений по уровню контроля в зависимости от юрисдикции. Это гарантирует, что каждая транзакция проверяется по одинаково строгим стандартам. В целом наша глобальная политика соблюдения нормативных требований применяется ко всем пользователям по всему миру».

У строгости подхода OKX к борьбе за чистоту платформы есть свои последствия — количество инцидентов, которые криптобиржа разбирает, может быть выше, чем у конкурентов. Любые ограничения накладываются только в случае выявления явных нарушений условий работы биржи. При этом команда торговой площадки обращает внимание на то, что до блокировок дело доходит только в крайнем случае. Впрочем, для пользователей, которые не хотят обходить правила криптобиржи и для тех, кто хочет работать с криптой в безопасности, такой подход компании — большое преимущество.

Как не «запачкаться»: универсальные правила

Чтобы избежать получения «грязной» криптовалюты, рекомендуется следовать следующим правилам:

• Используйте проверенные кошельки. Всегда выбирайте крупные и надежные проекты с хорошей репутацией, которые внедряют строгие меры AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). 
• Проверяйте чистоту адресов перед транзакцией. Перед тем как принять средства, используйте специальные инструменты для проверки чистоты кошельков и транзакций. Популярные сервисы, такие как Chainalysis, позволяют анализировать криптовалютные адреса на наличие связи с незаконной деятельностью.
• Не участвуйте в подозрительных сделках. Избегайте транзакций с анонимными или подозрительными контрагентами, а также операций вне бирж, где невозможно проверить происхождение активов.
• Осторожно относитесь к анонимным криптовалютам. Такие монеты, как Monero и Zcash , предоставляют высокий уровень приватности, что делает их привлекательными для злоумышленников. Следует осторожно работать с этими активами, поскольку их может быть сложнее отслеживать.
• Используйте мониторинг транзакций. Регулярно проверяйте свои криптокошельки на наличие «грязных» активов с помощью специализированных сервисов. 

Есть и вариант попроще — работайте на проверенных торговых платформах, которые защищают своих пользователей от «грязной» крипты. Пример такой криптобиржи — OKX. Команда торговой платформы сформировала комплекс строгих мер, который защищает клиентов от контактов с «грязной» криптой. OKX строже других криптобирж отслеживает «чистоту» монет и моментально реагирует на подозрительные сигналы.

Напомним, ранее редакция BeInCrypto разбиралась, как еще криптобиржи обеспечивают безопасность своих пользователей .

Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда  подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме»  — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.