Kripto dostu United Texas Bank, Federal Reserve'den durdurma ve vazgeçme emriyle karşı karşıya

Kripto endüstrisiyle bağlantıları olan United Texas Bank, kripto müşterileri ve bankanın riskleri nasıl yönettiği konusunda "önemli eksikliklere" sahipti, Federal Reserve'e göre.

Merkez bankası, Mayıs 2023'te Dallas bankasını incelediğini ve yönetiminde, yönetim kurulu ve üst yönetim tarafından yapılan denetimlerde bu eksiklikleri bulduğunu söyledi. 

"İnceleme, özellikle risk yönetimi ve kara para aklamayla mücadele (“AML”) ile ilgili geçerli yasa, kural ve düzenlemelere uyum konusunda yabancı muhabir bankacılığı ve sanal para birimi müşterileriyle ilgili önemli eksiklikler tespit etti..." banka Çarşamba günü yayınlanan durdurma ve vazgeçme emrinde söyledi. Hem Fed hem de banka bu emri kabul etti.

United Texas Bank, o zamandan beri Banka Gizlilik Yasası ve kara para aklamayla mücadele programını güçlendirmek için adımlar attı, Fed ekledi. Sıradaki adımda, bankanın yönetim kurulunun, "BSA/AML Gerekliliklerine uyum konusunda yönetim kurulu denetimini güçlendirme" ve "müşteri durum tespiti programını" değiştirme planı da dahil olmak üzere diğer planlarla ilgili yazılı bir plan sunması gerekmektedir, emre göre.

United Texas Bank, yorum talebine hemen yanıt vermedi.

Teksas bankası geçmişte kripto firmalarıyla, özellikle Stellar Foundation ve Circle'ın USDC'si ile çalıştı. MoneyGram, kullanıcılar için yerel para birimlerinde kripto ödemelerini sağlamak amacıyla 2021'de Stellar ile ortaklık kurdu. MoneyGram'ın ağı, USDC işlemlerini çözmek için Stellar blok zincirine entegre edildi ve United Texas Bank, Circle ve MoneyGram arasında çözüm bankasıydı, The Block'un önceki raporlarına göre.

Bu, Federal Reserve'in kriptoya yakın bir bankaya karşı bir ay içinde ikinci kez yaptırım eylemi gerçekleştirdiği anlamına geliyor. Ağustos ayında, Fed, Customers Bancorp, Inc.'in risk yönetimi ve kara para aklama yasalarına uyumunda "önemli eksiklikler" bulduğunu söyledi.

Kripto endüstrisindeki bazı kişiler, Fed'i daha geniş, koordineli bir baskı olasılığı hakkında spekülasyon yapmak için kullanılan bir terim olan "Chokepoint 2.0"ı uygulamakla suçladı. Kripto endüstrisinin bu duruşu, Çarşamba günkü durdurma ve vazgeçme emrinden sonra devam etti.

"@FederalReserve Yaptırım Eylemi: Dallas'taki United Texas Bank için Durdurma ve Vazgeçme Emri, Operasyon #Chokepoint 2.0 Devam Ediyor," dedi Blockchain Association'da endüstri ilişkileri başkanı Dan Spuller, Çarşamba günü X'te bir gönderide.