Clearpool: наступний єдиноріг децентралізованих ринків капіталу? Оптимістичний прогноз до 450%!

Bitget App

Cмартторгівля для кожного

Bitget

Новини

Переглянути оригінал

远山洞见2024/09/10 07:08

-:远山洞见

I. Вступ до проєкту

Clearpool — це децентралізований протокол ринків капіталу, розроблений для задоволення зростаючого попиту на незабезпечену ліквідність на ринку DeFi. Завдяки Clearpool інституційні позичальники можуть отримувати ліквідність через єдиний пул позичальників без дозволу, що надає їм гнучкі фінансові можливості. Кредитори DeFi можуть отримувати доходи з урахуванням ризиків на основі ринкових консенсусних процентних ставок через Clearpool, що ще більше розширює їхні інвестиційні канали.

Основна концепція Clearpool полягає в наданні більш ефективних варіантів фінансування та кредитування для учасників інституційного ринку. Clearpool також надає надійний інвестиційний канал для кредиторів, які сподіваються отримати прибуток, вирішуючи проблему надмірного забезпечення в сфері DeFi, яка завжди була основною проблемою для інституційних позичальників.

Clearpool прагне переосмислити модель кредитування ліквідності в децентралізованих фінансах, запроваджуючи систему управління ризиками на блокчейні. Завдяки єдиному пулу ліквідності для позичальників і токенізованому кредиту Clearpool надає кредиторам інструменти для моніторингу, управління та хеджування ризиків у реальному часі. Це не лише допомагає користувачам Clearpool зменшити ризики, але й забезпечує більш надійну інфраструктуру для всієї екосистеми DeFi.

II. Основні моменти проєкту

1. Децентралізований ринок незабезпеченої ліквідності

Clearpool — це децентралізована екосистема ринків капіталу, спеціально розроблена для інституцій, яка має на меті вирішити проблему отримання інституціями незабезпеченої ліквідності на традиційному фінансовому ринку. Завдяки унікальному пулу ліквідності для єдиного позичальника Clearpool дозволяє інституціям отримувати ліквідність без надання застави. Цей механізм без застави значно підвищує ефективність використання капіталу, усуваючи ризики ліквідації в традиційному кредитуванні, дозволяючи інституційним позичальникам більш гнучко проводити короткострокове фінансування. Інноваційний дизайн Clearpool приносить нові можливості розвитку в децентралізовану фінансову екосистему.

2. Динамічні процентні ставки та механізми управління ризиками

Механізм процентних ставок Clearpool динамічно регулюється на основі ринкової пропозиції та попиту та використання ліквідності позичальниками, забезпечуючи, щоб процентна ставка та розмір пулу ліквідності завжди були в балансі. Зі збільшенням використання позичальниками процентні ставки відповідно зростають; коли використання зменшується, процентні ставки також зменшуються. Цей динамічний механізм процентних ставок не лише підвищує гнучкість ринку, але й надає кредиторам доходи з урахуванням ризиків на основі фактичних ринкових умов. Крім того, Clearpool запровадив токенізований кредит (cpTokens), який надає кредиторам унікальний інструмент управління ризиками. CpTokens представляють ліквідність, надану кредиторами, та ризики, які вони несуть, які можуть бути продані на вторинному ринку, дозволяючи кредиторам гнучко управляти та хеджувати ризики, тим самим захищаючи свої інтереси в умовах ринкових коливань.

3. Механізми страхування та захисту від дефолту

Для подальшого захисту інтересів кредиторів Clearpool розробив комплексний механізм страхування та захисту від дефолту. Кожен пул ліквідності позичальника оснащений страховим рахунком, і частина відсотків буде переведена на страховий рахунок при кожному створенні блоку. У разі дефолту кредитори можуть отримати компенсацію через страховий рахунок, забезпечуючи часткове фінансове повернення навіть у крайніх випадках. Крім того, Clearpool запровадив аукціонний механізм, який...

ch запускає процес аукціону після дефолту, дозволяючи кваліфікованим учасникам робити ставки на cpTokens у пулі ліквідності та максимізувати суму вимоги кредитора. Цей механізм страхування та захисту від дефолту надає інвесторам додаткову безпеку та ще більше підвищує привабливість Clearpool як децентралізованої фінансової платформи.

III. Очікування ринкової вартості

Як децентралізований протокол ринків капіталу, Clearpool надає ефективну та безпечну платформу для фінансування та інвестування для установ та інвесторів через незабезпечені пули ліквідності, динамічні механізми процентних ставок та потужні інструменти управління ризиками. Дизайн Clearpool не тільки вирішує проблеми інституційного кредитування на традиційному фінансовому ринку, але й забезпечує сталий розвиток та ринкову конкурентоспроможність платформи через токенізовані механізми кредитування та викупу.

Загальна кількість токенів CPOOL становить 1 мільярд, поточна ціна за одиницю - 0.114980U, ринкова вартість в обігу - 69 мільйонів доларів США, порівнюючи з аналогічними проектами Compound/ Venus, потенційна ринкова вартість має потенціал.

- Compound (COMP): ринкова капіталізація 380 мільйонів доларів США, ціна токена 45.66U

- Venus (XVS): ринкова капіталізація 100 мільйонів доларів США, ціна токена 6.68U

Якщо ринкова вартість в обігу CPOOL буде такою ж, як у COMP/XVS, ціна та зростання токенів CPOOL будуть такими:

Порівнюючи з COMP: якщо ринкова вартість в обігу CPOOL досягне рівня COMP, ціна токенів CPOOL може досягти $0.6332, що становить зростання на 450.72%.

Порівнюючи з XVS: якщо ринкова вартість в обігу CPOOL досягне рівня XVS, ціна токенів CPOOL може досягти $0.1666, що становить зростання на 44.93%.

IV. Економічна модель

1. Використання токенів CPOOL

Токен CPOOL є основним токеном платформи Clearpool, з загальною кількістю 1 мільярд токенів та має кілька застосувань:

Довірене стейкінг: Користувачі, які тримають CPOOL, можуть брати участь в роботі Clearpool Oracles шляхом стейкінгу токенів та отримувати прибуток. Це не тільки забезпечує стабільний дохід для власників, але й підвищує загальну безпеку платформи.

Винагороди для постачальників ліквідності: Clearpool залучає постачальників ліквідності (LP) для надання коштів у пул запозичень через додаткові винагороди CPOOL. Окрім відсотків USDC, які сплачують позичальники, ці винагороди також надають LP додатковий дохід, роблячи Clearpool більш конкурентоспроможним на ринку DeFi та сприяючи подальшому зростанню та активності платформи.

2. Економічні моделі та розподіл токенів

- Розподіл для інвесторів:

Раунд посіву: 3.33% від загальної пропозиції, 12-місячне лінійне розблокування, загальна оцінка 15 мільйонів доларів.

Раунд приватного розміщення: 9% від загальної пропозиції, 3-місячний період блокування, після чого 12-місячне лінійне розблокування, загальна оцінка 30 мільйонів доларів.

Раунд публічної пропозиції: 0.35% від загальної пропозиції, 50% буде розблоковано вперше, а решта частина буде розблокована через 6 місяців, з загальною оцінкою 40 мільйонів доларів.

- Розподіл для команди:

```html

Команда володіє 15% від загальної кількості токенів. Після 6-місячного періоду блокування вони будуть лінійно розблоковані протягом 24 місяців. Токени управляються через мультипідписи в холодному гаманці для забезпечення безпеки.

- Розподіл запасів:

Екосистема: 10.15%

Партнерство: 10%

Винагорода: 20%

Ліквідність: 15%

Резерв: 17.17%

3. Механізм викупу

Clearpool генерує дохід через неліцензовані та дозволені пули ліквідності для викупу токенів CPOOL на відкритому ринку. Викуплені токени CPOOL можуть бути перерозподілені до пулу винагород, використані для винагород LP/стейкінгу або безпосередньо знищені для підтримки ринкової ціни та дефіциту токенів. Операції викупу проводяться випадковим чином щоквартально, і 50% доходу буде використано для викупу в майбутньому.

Економічна модель Clearpool забезпечує стійкий розвиток платформи та ринкову конкурентоспроможність через ретельно розроблений розподіл токенів, гнучкі механізми стейкінгу та винагород, а також ефективні стратегії викупу. Як ядро платформи, токени CPOOL відіграють важливу роль у наданні ліквідності, ринкових стимулах та участі в управлінні, стимулюючи безперервний ріст екосистеми Clearpool.

V. Команда та фінансування

Команда Clearpool складається з професіоналів у галузі традиційних фінансів, фінтеху та блокчейну, з глибоким досвідом у галузі.

- Роберт Алкорн, CFA - Співзасновник та генеральний директор, колишній керівник операцій з викупу для Азіатсько-Тихоокеанського регіону в First Abu Dhabi Bank.

Алессіо Куальїні - Співзасновник та старший радник, нині генеральний директор Hex Trust, займав керівні посади в таких установах, як First Bank Abu Dhabi, BBVA та Accenture.

Якоб Кронбіхлер - Співзасновник та головний комерційний директор (CCO), раніше комерційний директор Aspire, провідного цифрового нового банку в Південно-Східній Азії.

Технологічна команда Clearpool очолюється головним директором з продуктів та технологій (CPO & CTO) Вадимом Золотокриліним і зосереджена на створенні основної технології платформи на Ethereum та Polygon.

Фінансування

Clearpool отримав підтримку від кількох провідних інвестиційних установ, включаючи Sequoia Capital India, Arrington Capital, Sino Global Capital, HashKey Capital та Wintermute. Ці інвестиційні установи надали Clearpool $3 мільйони фінансування для підтримки його подальшого розвитку в галузі децентралізованих фінансів.

VI. Попередження про ризики

1. Ризик волатильності ринку: Вартість токенів проекту може бути під впливом коливань ринку, особливо коли ліквідність низька або змінюється ринковий настрій. Інвестори повинні ретельно управляти своїми інвестиційними ризиками.

2. Ризики смарт-контрактів: Хоча смарт-контракти Clearpool були перевірені та ретельно протестовані, жоден блокчейн-проект не може повністю усунути ризик вразливостей смарт-контрактів. Якщо виникнуть вразливості контракту або зловмисне використання, кошти користувачів можуть зазнати втрат.

VII. Офіційне посилання

``````html

Вебсайт： https://clearpool.finance/

Twitter： https://x.com/ClearpoolFin

Telegram： https://t.me/clearpoolofficial

```

Відмова від відповідальності: зміст цієї статті відображає виключно думку автора і не представляє платформу в будь-якій якості. Ця стаття не повинна бути орієнтиром під час прийняття інвестиційних рішень.

PoolX: Заробляйте за стейкінг

До понад 10% APR. Що більше монет у стейкінгу, то більший ваш заробіток.

Надіслати токени у стейкінг!