探索Liquidium：去中心化比特币借贷的未来

远山洞见2024/07/23 02:28

作者:远山洞见

一、项目介绍

Liquidium 是一个基于比特币第一层的去中心化金融平台，专注于点对点比特币借贷。用户可以使用铭文（Ordinals）、符文（Runes）和 BRC-20 作为抵押品借入比特币，年化收益率最高可达 350%。每笔贷款通过DLC（Discreet Log Contracts）确保安全，借款人如果不偿还贷款，出借人可以获得抵押品。平台非托管、无需桥接，所有交易都在比特币区块链上原生保护。

二、项目亮点

Liquidium 项目的亮点包括：

1、点对点比特币借贷：用户可以直接借贷比特币，无需中介。

2、多种抵押品支持：支持铭文（Ordinals）、符文（Runes）和 BRC-20 作为抵押品。

3、高年化收益率：年化收益率最高可达 350%。

4、安全保障：使用DLC（Discreet Log Contracts）确保每笔贷款的安全性。

5、原生比特币保护：所有交易都在比特币区块链上进行，无需桥接或托管。

三、市值预期

截至目前，Liquidium 平台已累计发放贷款总额1.29亿美元，总锁定价值 (TVL) 达到1100万美元，并已支付利息300万美元，总贷款数量为31,000笔。这些数据反映出平台在用户和资金方面的增长潜力以及市场用户对业务的需求程度。

作为点对点借贷解决方案，它利用离散日志合约 (DLC) 和部分签名比特币交易 (PSBT) 的强大功能，使用户能够以原生 Ordinal 作为抵押品借入和借出原生比特币。结合其高达 350% 的年化收益率、安全的 Discreet Log Contracts (DLC) 机制、以及比特币第一层，所有交易都原生地在比特币区块链上得到保护。无需包装，无需桥接，只需比特币等特点和优势。

预计伴随着更多用户的关注和使用，从而确定其在比特币领域中的借贷地位，并且项目初始流通市值仅为1265万美元，预计流通市值或将保持上涨态势。

四、经济模型

Liquidium 的代币在平台上主要具有以下作用：

借贷抵押：用户可以使用 Ordinals、符文 (Runes) 和 BRC-20 代币作为抵押品来借入比特币。

收益生成：通过借出比特币，用户可以赚取高达 350% 的年化收益率。

激励机制：平台设有未来激励部分，用于奖励活跃用户和支持平台长期发展的用户。

Liquidium 项目的代币总量为1亿枚，具体分配如下：

未来激励 (Future incentives)：20.00%，12个月锁仓，之后12个月线性释放。

空投 (Airdrop)：10.00%。

国库 (Treasury)：17.00%，12个月锁仓，之后12个月线性释放。

核心团队 (Core Team)：27.00%，12个月锁仓，之后12个月线性释放。

做市 (Market Making)：1.50%。

投资者 (Investors)：22.00%，12个月锁仓，之后12个月线性释放。

顾问 (Advisors)：2.50%，12个月锁仓，之后12个月线性释放。

初始流通市值为1265万美元，完全稀释估值（FDV）为1.1亿美元。

Liquidium 的经济模型旨在平衡短期激励和长期可持续性。未来激励和国库分配了37%的代币，确保平台在初期有充足的激励措施和资金储备。核心团队和投资者总共占比49%，反映了团队和投资者对项目长期发展的承诺和信心。这些代币均有严格的锁仓和线性释放机制，以避免市场抛售风险。做市和空投部分分别为1.5%和10%，以确保市场流动性和社区参与度。

代币的释放计划设计严谨，确保了市场的稳定性和可预测性。所有具有锁仓期的部分在锁仓期结束后均采取12个月的线性释放方式，使得代币逐步进入市场，降低了因大量代币突然释放导致的市场冲击风险。

五、团队及融资

团队方面：

Robin Obermaier：联合创始人兼首席执行官（CEO）。Robin Obermaier 是 Liquidium 的领导者，拥有丰富的金融科技背景，并致力于推动比特币 DeFi 的发展。他此前成功建立了多个项目和社区，对区块链技术有深入理解。

Peter Giammanco：联合创始人兼首席技术官（CTO）。Peter Giammanco 专注于技术开发，推动 Liquidium 的创新解决方案。

融资方面：

种子轮融资：在2024年7月18日筹集了275万美元，主要投资者包括 Wise3 Ventures、NGC Ventures、CMS Holdings、Newman Capital、Portal Ventures、Asymmetric、Dan Held、dingaling、ThreadGuy 等。

Pre-Seed 融资：在2023年12月11日筹集了125万美元，主要投资者包括 Sora Ventures、 Bitcoin Frontier Fund、Side Door Ventures、UTXO Management、Actai Ventures、Spicy Capital、Portal Ventures 等。