土耳其推出更严格的加密货币法规以防止洗钱和恐怖主义融资

• 土耳其推出新的反洗钱法规，要求对超过15,000里拉（约425美元）的加密货币交易进行用户身份识别。
• 自2025年2月起，加密服务提供商必须收集与未注册钱包地址进行交易的信息。
• 截至2023年9月，土耳其的加密市场全球排名第四，交易量达1700亿美元。

土耳其公布了新的加密货币法规，以打击洗钱和恐怖主义融资。这些新措施在12月25日的《土耳其共和国官方公报》中详细说明。它们对超过15,000土耳其里拉（约425美元）的加密交易引入了更严格的监管。

关键条款和实施时间表

值得注意的是，新的反洗钱法规将于2025年2月25日生效。根据这些规定，加密服务提供商必须收集进行超过425美元交易的用户的身份信息。此外，来自未注册钱包地址的转账现在需要进行验证。 

如果提供商无法从发送者那里获得所需的详细信息，交易可能会被归类为“风险交易”。在这种情况下，服务提供商可以选择暂停或限制交易。根据新法案，信息不足可能导致与发送者的业务关系终止。

土耳其不断增长的加密市场

截至2023年9月，土耳其被评为全球第四大加密市场，交易量估计为1700亿美元，超过了俄罗斯和加拿大等国家，根据Chainalysis的数据。

在2024年，土耳其的加密公司活动日益活跃，截至8月，土耳其资本市场委员会（CMB）已收到47份来自加密公司的许可证申请。这一申请激增是在7月《资本市场法修正案》实施后发生的，该法案为在该国运营的加密资产服务提供商提供了更为结构化的框架。

区域和全球背景

土耳其的举措正值全球对加密货币监管的关注增加之际。欧洲的《加密资产市场》（MiCA）框架将于2024年12月30日生效。这是全球首个全面的加密监管法案。

土耳其的新规似乎受到这些国际发展的启发。土耳其继续在加密经济中成长为一个重要的参与者。