Le fonds du marché monétaire onchain de Franklin Templeton est lancé sur Aptos

Le géant mondial de la gestion d'actifs Franklin Templeton a lancé son fonds monétaire gouvernemental américain OnChain (FOBXX) sur son cinquième réseau blockchain, Aptos APT -6.78% , en collaboration avec la Fondation Aptos.

Les investisseurs institutionnels peuvent accéder à l'actif sous-jacent FOBXX dans des portefeuilles numériques via la plateforme Benji Investments intégrée à la blockchain de Franklin Templeton et le jeton BENJI. Les investisseurs "peuvent conserver leurs portefeuilles sur le réseau Aptos sur demande", a déclaré la société dans un communiqué partagé avec The Block.

La collaboration vise à accroître l'interopérabilité des actifs réels et adossés au Trésor dans des environnements blockchain non-EVM. 

"Nous devons connecter non seulement les mondes TradFi et DeFi, mais aussi les réseaux EVM et non-EVM", a déclaré Bashar Lazaar, responsable des subventions et de l'écosystème de la Fondation Aptos. "L'intégration de la plateforme Benji Investments avec le réseau Aptos est un pas énorme dans la bonne direction et nous sommes impatients de les accueillir dans l'écosystème Aptos."

Le fonds FOBXX investit dans des titres gouvernementaux américains à faible risque, y compris des titres à taux fixe, flottant et variable, en plus des accords de rachat entièrement garantis par des titres gouvernementaux américains ou des liquidités. Initialement lancé sur la blockchain Stellar, le fonds s'est ensuite étendu à Polygon, Arbitrum et Avalanche. FOBXX sur Aptos affirme avoir déjà reçu plus de 20 millions de dollars en souscriptions dès son lancement.

"Nous avons choisi le réseau Aptos en raison de ses caractéristiques uniques qui répondent à nos normes de rigueur pour la plateforme Benji", a déclaré Roger Bayston, responsable des actifs numériques chez Franklin Templeton. "L'annonce d'aujourd'hui est une étape importante dans notre parcours continu pour débloquer de nouvelles capacités de gestion d'actifs avec la technologie blockchain."

Aptos est une blockchain de couche 1 relativement nouvelle basée sur le langage de programmation Move, initialement développé chez Meta par une équipe composée de personnes du projet de stablecoin Diem désormais abandonné de Facebook. Elle vise à offrir une alternative plus rapide et plus évolutive à d'autres réseaux.

Les adresses actives mensuelles sur Aptos ont régulièrement augmenté cette année, atteignant 7,5 millions en septembre, selon le tableau de bord de données de The Block. À titre de comparaison, Ethereum comptait 12,3 millions d'adresses actives le mois dernier.

"Nous sommes fiers que des entreprises financières traditionnelles choisissent de se développer sur le réseau Aptos et d'apporter les avantages de la décentralisation à leurs clients", a déclaré Mo Shaikh, cofondateur et PDG d'Aptos Labs.  

Le marché croissant des titres gouvernementaux tokenisés

FOBXX a été le premier fonds enregistré aux États-Unis à utiliser une blockchain publique pour traiter les transactions et enregistrer la propriété des actions, introduit en 2021. Les actifs totaux sous gestion dans les titres gouvernementaux tokenisés ont ensuite augmenté pour devenir un marché de 2 milliards de dollars, selon les données compilées par la société de gestion d'actifs 21.co, la société mère du fournisseur de fonds négociés en bourse bitcoin 21Shares.

Franklin Templeton, fondée en 1947 et avec plus de 1,6 trillion de dollars d'actifs totaux sous gestion, a initialement mené la niche des bons du Trésor américains tokenisés. Cependant, elle a fait face à une concurrence acharnée du nouveau fonds BUIDL de BlackRock, tokenisé en collaboration avec Securitize sur Ethereum, entre autres, ces derniers mois.

Le produit BUIDL de BlackRock est actuellement en tête de la niche avec ses 518,3 millions de dollars d'actifs sous gestion, équivalant à une part de marché de 25,2%. En avril, BUIDL a dépassé le fonds de Franklin Templeton, bien que le produit BENJI reste le deuxième plus grand, avec ses 419,7 millions de dollars d'actifs sous gestion représentant une part de marché de 20,4% selon les données de 21.co. Ce même mois, Franklin Templeton a permis les transferts peer-to-peer pour les jetons BENJI du fonds.

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Paysage du marché des titres gouvernementaux tokenisés par produit. Image : 21.co/Dune Analytics.

Franklin Templeton n'est pas étranger à la technologie blockchain, ayant exploité des validateurs de nœuds et diverses stratégies d'investissement dans le domaine des cryptomonnaies depuis 2018. Le gestionnaire d'actifs a lancé son ETF Bitcoin au comptant, EZBC, en janvier et un ETF Ethereum au comptant, EZET, en juillet, attirant respectivement 450,4 millions de dollars et 31,8 millions de dollars d'actifs sous gestion, selon la page de suivi des ETF de The Block. En juin, la société a annoncé qu'elle explorait des fonds cryptographiques supplémentaires au-delà de ces produits initiaux.