Про продукт
Як запобігти шахрайству в P2P-торгівлі
Bitget
2022-10-29 04:20
Ось кілька основних схем шахрайства, про які слід знати:
-
Розміщення послідовних ордерів на однакові суми з метою заплутати контрагента.
Шахрай може використовувати різні акаунти або навіть один і той самий акаунт для розміщення послідовних ордерів на однакові суми протягом короткого періоду часу. Якщо ви не перевірите ретельно акаунти та не квитки з ордерами, вас можуть обдурити й ви перекажете кошти шахраю.
Приклад: Шахрай розмістив шість ордерів на суму 1000 USDT кожен, хоча наявні в нього кошти могли покрити лише пʼять ордерів. Пʼятий і шостий ордер він надіслав майже одночасно, стверджуючи, що оплатив усі шість. Якщо ви не будете ретельно перевіряти кожен ордер, є ризик, що ви перекажете кошти й за тими ордерами, за якими не отримали платіж.
Нагадування: У цьому сценарії ви повинні ретельно перевіряти деталі ордерів та історію транзакцій, навіть, якщо контрагент намагається тиснути та просить прискоритися. Крім того, не менш важливо перевірити, чи збігається імʼя на платіжному рахунку з іменем користувача на платформі. Якщо імена не збігаються, не переказуйте криптовалюту.
-
Помилки переказу
Шахрай може навмисно зробити неправильний переказ (наприклад, надіслати кошти собі, а потім стверджувати, що надіслав їх вам) і вимагати переказати криптовалюту, надавши скриншот.
Нагадування: Ви завжди повинні уважно перевіряти всі платежі. Якщо ви не бачите платежу на своєму рахунку, не довіряйте скриншотам і не переказуйте криптовалюту.
-
Шахрайство з підробленими квитанціями
У цьому виді шахрайства шахрай надсилає фальшиву квитанцію після розміщення та натикання кнопки
Підтвердити платіж. Ви можете легко стати жертвою цього шахрайства, якщо переглянете квитанцію від контрагента і перекажете кошти, не підтвердивши, що платіж за квитанцією справді був здійснений і ви отримали його на свій рахунок. На цьому етапі вам потрібно буде увійти до банківського або іншого платіжного рахунку, щоб підтвердити отримання коштів.
Крім того, памʼятайте про сучасні схеми шахрайства, такі як наведені нижче:
-
Два користувачі одночасно розміщують два ордери на однакову суму. Шахрай А здійснив платіж, але не позначив ордер як оплачений. Шахрай Б натиснув «позначити як сплачено», не сплативши жодної копійки, і надав скриншот (від шахрая А, який здійснив фактичний платіж), щоб спонукати вас переказати кошти. Мета полягає в тому, щоб викликати у вас бажання надіслати кошти без перевірки переказу або користувача, який його ініціював. Пізніше шахрай А може надати той самий доказ оплати та попросити переказати токени. Якщо ви цього не помітите, то можете двічі переказати токени, але отримати лише половину придбаних активів.
-
Розміщення ордер на суму 10 000 INR, а оплата здійснюється в розмірі 1000 INR, або розміщення ордера на суму 1000 USDT, а оплата здійснюється в розмірі 1 000 INR, та інші подібні операції. Якщо це сталося, зверніться до служби підтримки. Вони можуть визначити причину таких операцій. Такі дії іноді можуть відбуватися випадково, особливо з користувачами-початківцями, і не обовʼязково є шахрайством.
-
Шахрай А звʼязався з P2P-користувачами Б і В окремо через соціальні мережі. А видавав себе за Б, коли звʼязувався з В, стверджуючи, що продає монети. Одночасно А звернувся до Б, прикинувшись В, і висловив зацікавленість у покупці. А доручив Б опублікувати оголошення про продаж і зробити скриншот. Потім А надіслав цей скриншот В, вказавши інший рахунок для отримання платежів, використовуючи виправдання на кшталт «привʼязаний спосіб оплати перевищує певний ліміт і сьогодні на нього вже не можна отримати кошти», щоб переконати В переказати кошти на рахунок шахраїв. Зрештою, А забирає гроші, призначені для Б, через що Б втрачає активи, а ордер Б не може бути виконаний.
Примітка: Не згадуйте імена в чаті. Платіж повинен бути здійснений за допомогою привʼязаного способу оплати, а імʼя на рахунку повинно відповідати імені особи на платформі.